Как распознать мошенников в бизнес-партнёре?

NeverComeBack

Пользователь
Регистрация
04.01.15
Сообщения
128
Реакции
0
Баллы
22
Вам пришло довольно таки привлекательное предложение от неизвестной для вас компании? Для того, чтобы вы не стали жертвой фирмы-однодневки или прочих мошенников стоит провести элементарную проверку ваших новых партеров.
В больших и серьезных организациях таким вопросом занимается не посредственно служба безопасности. Ну а для малых предпринимательств или обычному человеку стоит знать несколько простых и понятных советов. Если ваш партнер сумел пройти эту проверку, это ещё не обозначает, что он не мошенник, ну а если пройти её не смог, то вероятность довольно таки велика. В таком случаи стоит быть очень острожным с ними, а лучше всего вообще не иметь с ними никаких дел. Вам стоит ответить всего лишь на несколько вопросов. О них я вам сейчас и расскажу. Чем больше будет отрицательных ответов, тем больше вероятность того, что вам партнер мошенник.
Итак:
1. Совпадает ли фактический и юридический адрес вашего партнера?
2. Соответствует ли заявленная вам уставная работа объективным возможностям самой организации?
3. Как давно зарегистрированная компания, и какой у неё уставной капитал?
4. Есть ли у учредителя фирм постоянная регистрация в указанном регионе?
5. Во время перерегистрации компании сохраняется ли её уставной капитал?
6. В разных документах компании совпадают ли реквизиты?
7. Часто ли до последнего времени происходило реальное движение средств на расчете фирмы?
8. Меняется ли местонахождение и телефон, который контактирует с вами?
9. Четко ли видны все реквизиты на оттисках, печатях и штампах компании?
Ну, вот в принципе и все вопросы, ответив на которые вы сможете понять, ваш бизнес-парнер мошенник или нет!
 

Sorano

Пользователь
Регистрация
10.02.15
Сообщения
47
Реакции
0
Баллы
2
Спасибо, взял на заметку. Повезло наверно, что до сих пор не довелось на мошенников партнеров встретить.
 

Иван Бакун

Пользователь
Регистрация
04.06.16
Сообщения
438
Реакции
0
Баллы
22
Как распознать мошенника в бизнес-партнере?

Вам поступило заманчивое предложение от неизвестной вам компании? Чтобы не стать героем бесчисленных печальных историй о «кидалах», фирмах-однодневках и прочих проделках «великих комбинаторов», нужно уметь проводить элементарную проверку добросовестности новых партнёров.

В серьёзных организациях этим занимается служба безопасности, а для небольших организаций или обыкновенных людей (на языке юристов физических лиц) пригодится этот набор простых советов.

Разумеется, если ваш новый партнёр успешно прошёл эту мини-проверку, это ещё не значит, что он не мошенник, но если не прошёл, то вероятность этого очень высока. В этом случае надо быть крайне осторожным, а лучше совсем не иметь с ним дел.

Нужно ответить на 9 вопросов. Отрицательный ответ на каждый из них ещё не означает криминала, но чем больше отрицательных ответов вы даёте, тем вероятность мошенничества выше.


Итак, вопросы:

1. Совпадает ли юридический и фактический адрес фирмы? Да, у многих добросовестных компаний эти адреса не совпадают, но вспомним знаменитую «Байкалфинансгрупп», зарегистрированную в рюмочной в Тверской области. Проверьте, существуют ли вообще такие адреса и что там расположено. Может, свалка, может, мирный детский садик…

2. Соответствует ли заявленная уставная деятельность объективным возможностям организации? Если фирма, согласно уставу, занимается запуском спутников связи, а при этом снимает подвал в хрущобе, то что-то тут не совсем чисто.

3. Давно ли зарегистрирована компания и велик ли её уставной капитал? Если фирма зарегистрирована на днях, а уставной капитал равен минимальным 100 МРОТ, то велик риск «поцеловать замок» сразу после перечисления аванса. Не зря эти фирмы называют как бабочек – однодневками. С другой стороны, все компании когда-то были зарегистрированы и отмечали свой первый день или первую неделю.

4. Имеют ли учредители фирмы постоянную регистрацию в данном регионе? Есть люди, которые потеряли паспорт, а потом внезапно учредили сотни компаний с миллионными оборотами. И продолжают вести активную предпринимательскую деятельность даже после смерти. Иные же за бутылку или пару сотен рубликов становятся учредителями и директорами, подписывают пачки чистых листов, ездят к нотариусу… Поинтересуйтесь профессией владельца крупного бизнеса, не подрабатывает ли он курьером, не стоит ли на бирже труда?

5. Сохранился ли уставной капитал при перерегистрации фирмы? Если он резко уменьшился, это должно вас насторожить. Добропорядочную фирму могли перекупить мошенники или «отжать» рейдеры.

6. Совпадают ли одинаковые реквизиты в разных документах? Если много несоответствий, это первый признак «липы». Не ленитесь проверить все эти иэнэны, корсчета и адреса.

7. Часто ли до последнего времени проводилось реальное движение средств на расчётном счёте фирмы? Попросите показать последнюю платёжку и посмотрите на её номер. Обычно их нумеруют по порядку с начала года. Если на дворе декабрь, а номер платёжки «1», то явно что-то с фирмой не так. Если, конечно, она не продаёт что-то безумно редкое и сверхдорогое типа экскурсий на МКС.

8. Редко ли меняется местонахождение и телефон контактирующих с вами лиц? А сами эти лица? В нормальных компаниях с вами будет работать один-два человека. Если люди всё время меняются или один человек постоянно меняет номер телефона, e-mail, адрес, то тут дело пахнет керосином. Так делают мошенники, заметая следы. Еще можно проверить сайт фирмы через сервис whois. Давно ли зарегистрирован домен, кто владелец? Есть ли жизнь на этом сайте?

9. Чётко ли видны все реквизиты на печатях, оттисках, штампах? Ясные ли подписи, совпадают ли они на разных документах? Нет ли исправлений, подчисток, следов «штриха»? Это, пожалуй, наиболее важный вопрос. Если есть сомнение в подлинности документов, лучше сразу прекратить любое взаимодействие.

Итак, подсчитаем, сколько ответов «нет» у вас получилось. Если 1-2, то надо быть настороже, проводить дальнейшие проверки, но ещё можно надеяться, что партнёр добросовестный. И на старуху бывает проруха, везде бывает некоторое количество бардака, каких-то особенностей ведения бизнеса и т.п.

Но если ответов «нет» более трёх, то лучше от греха подальше отвергнуть даже самое заманчивое предложение. А если их свыше 5, то, пожалуй, стоит ещё и предупредить всех своих друзей и партнёров, внести в соответствующие реестры в Интернете и, если вы уже успели влипнуть, известить правоохранительные органы. Будьте осторожны, удачи вам в бизнесе и добропорядочных партнёров!
 

ViNand

Пользователь
Регистрация
30.04.12
Сообщения
15.276
Реакции
0
Баллы
22
Смотрите на мотивы. Если в чем-то сомневаетесь, проверьте. Если это невозможно сделать, то поставьте перед выбором партнера, где будут ясны скрытые мотивы.
 

Статистика форума

Темы
200.635
Сообщения
380.523
Пользователи
327.874
Новый пользователь
katelyn
Сверху Снизу